Endringer i prognosen/sensitivitetsanalyse

Sensitivitetsanalysen viser effekten av høyere eller lavere endring i årslønnsvekst enn antatt i forutsetningene til premieprognosen. Denne kan dere bruke i budsjettarbeidet.

Sensitivitet	- 1 prosentpoeng	0 punkt	+ 1 prosentpoeng
Ordinær premie	600 000 kroner	610 000 kroner	620 000 kroner
Endringspremie	-30 000 kroner	180 000 kroner	390 000 kroner
Administrasjonspremie	19 000 kroner	20 000 kroner	21 000 kroner
Total premie	589 000 kroner	810 000 kroner	1 031 000 kroner
Premiesats, inkl 2 % medlemsandel	9 %	12 %	15 %

Eksempel 1:

I eksempelet over er det lagt til grunn en årsslønnsvekst på

3,5 prosent, som er 0-punktet
4,5 prosent (+1 prosentpoeng)
2,5 prosent (- 1 prosentpoeng)

Hvis du antar at årslønnsveksten i din virksomhet blir høyere eller lavere enn 0-punktet, det vil si den opprinnelige prognosen, bruker du den prognosen som passer best for din virksomhet.

Eksempel 2:

Hvis du antar at årslønnsveksten vil avvike fra de tre valgte årslønnsvekstene oppgitt i tabellen, kan du selv regne deg fram til et godt estimat ved å bruke tallene i tabellen.

a. Hvis du antar at årslønnsveksten vil bli 4,0 prosent, kan du gjøre følgende beregning:

I kolonnen med +1 prosentpoeng er det beregnet en prognose med årslønnsvekst på 4,5 %. Siden deres lønnsvekst ligger midt imellom, kan du gjøre følgende beregning:

(810 000 kroner + 1 031 000 kroner) / 2 = 920 500 kroner = lønnsvekst 0,5 prosent opp

b. Hvis du antar at årslønnsveksten vil bli 5,5 %, det vil si 2 prosentpoeng høyere enn 0-punktet, kan du gjøre følgende beregning:

(810 000 kroner + 2 * (1 031 000 kroner – 810 000 kroner)) = 1 252 000 kroner = lønnsvekst 2 prosent opp

Dersom dere ønsker en egen sensitivitetsanalyse for deres virksomhet, send e-post bedriftsservice@spk.no.